Voorbeeldportefeuilles
Beleggen draait om risico en rendement. Die gaan hand in hand. De kunst is een beleggingsportefeuille te kiezen met een risico-rendementsverhouding die bij u past. Om u hierbij te helpen hebben wij een aantal voorbeeldportefeuilles opgesteld met verschillende risicio-rendementsprofielen. Portefeuille Defensief heeft een laag risico en een laag verwacht rendement. Portefeuille Offensief heeft een hoog risico en een hoog verwacht rendement.
| Voorbeeldportefeuille | |||||
| Defensief | Matig defensief | Neutraal | Matig offensief | Offensief | |
| Groei | |||||
| Aandelen Wereldwijd Totaal | 0% | 25% | 50% | 75% | 100% |
| Veilig | |||||
| Obligaties Wereldwijd | 100% | 75% | 50% | 25% | 0% |
| Rendement & risico | |||||
| Indicatie historisch rendement | 4% | 5% | 6% | 7% | 8% |
| Indicatie maximaal tussentijds verlies | -10% | -20% | -30% | -40% | -50% |
Let op. De indicatie van het maximale tussentijdse verlies in bovenstaande tabel is voor obligaties gebaseerd op historische cijfers van een wereldwijd gespreide portefeuille van kortlopende obligaties (van hoge kredietkwaliteit, met valutarisico afgedekt). Dit past bij het beleggingsbeleid van Obligaties Wereldwijd. Vanwege de extreem lage rente van de afgelopen jaren (het laagste niveau ooit) is de kans groot dat bij een stijging van de rente het verlies op obligaties groter zal zijn dan in het verleden. Ook is de kans groot dat bij een rentestijging het verlies voor Obligaties Eurolanden groter is dan voor Obligaties Wereldwijd, omdat Obligaties Eurolanden in langerlopende obligaties belegt die sterker reageren op renteschommelingen.