Dividendbelasting terugkrijgen

Het Meesman Indexfonds Aandelen Wereldwijd volgt de MSCI World Custom ESG Index. Hiertoe belegt het fonds in zo'n 1.600 aandelen uit 23 ontwikkelde landen wereldwijd. De meeste van deze aandelen keren dividend uit waarop lokaal dividendbelasting wordt ingehouden. Het Meesman fonds kan deze dividendbelasting vrijwel volledig terugkrijgen. Dit levert een extra rendement op van ongeveer 0,5% per jaar. Dit maakt het Meesman Indexfonds Aandelen Wereldwijd een bijzonder voordelig indexfonds om in te beleggen.

Wat doet het Meesman fonds

Het Meesman Indexfonds Aandelen Wereldwijd is een van de weinige indexfondsen die de dividendbelasting vrijwel volledig terug kan krijgen. Het Meesman fonds kan dit omdat het in Nederland gevestigd is en zodoende gebruik kan maken van de vele belastingverdragen die Nederland met andere landen gesloten heeft. De dividendbelasting terugkrijgen gebeurt als volgt:

  • In sommige landen kan het Meesman fonds ervoor zorgen dat er minder dividendbelasting in rekening wordt gebracht dan gebruikelijk. In de Verenigde Staten bijvoorbeeld betaalt het fonds slechts 15% belasting in plaats van het gangbare tarief van 30%. De 15% die het fonds in de VS toch nog betaalt, kan het fonds van de Nederlandse belastingdienst terugkrijgen.
  • In andere landen betaalt het Meesman fonds het volle tarief maar kan het (een deel van) de dividendbelasting achteraf terugvorderen. Zo wordt in bijvoorbeeld Zwitserland 35% belasting ingehouden maar kan het fonds 20% achteraf terugkrijgen van de Zwitserse belastingdienst. Per saldo betaalt het fonds dus ook hier maar 15% belasting. En kan het fonds ook deze resterende 15% van de Nederlandse belastingdienst terugkrijgen.

Alle dividendbelasting die het Meesman Indexfonds Aandelen Wereldwijd terugkrijgt wordt in het fonds belegd. Het komt dus volledig ten goede aan de beleggers. Dit levert u elk jaar ongeveer 0,5% extra rendement op. Als beheerder van het fonds regelt Meesman alles voor u. U hoeft zelf niets te doen.

Rendement Meesman versus de index

Het Meesman Indexfonds Aandelen Wereldwijd heeft kosten van 0,5% per jaar, de index heeft geen kosten. Het Meesman fonds zou dus ongeveer 0,5% per jaar minder rendement moeten maken dan de MSCI World Index (inclusief netto dividend). In de praktijk is het rendement van het Meesman fonds en de index echter bijna gelijk. Zie tabel hieronder. Dit laat zien dat het terugvorderen van dividendbelasting ongeveer 0,5% per jaar oplevert en dat hiermee de kosten worden terugverdiend.

2014 2015 2016
 Rendement Meesman Indexfonds Aandelen Wereldwijd (%)  19,4  10,5  10,8
 Rendement MSCI World Index (inclusief netto dividend) (%)  19,5  10,4  10,7

Wat doet u

Het Meesman Indexfonds Aandelen Wereldwijd keert zelf ook een keer per jaar dividend uit. Hierop wordt 15% Nederlandse dividendbelasting ingehouden. De ingehouden dividendbelasting kunt u van de belastingdienst terugkrijgen door het in uw belastingaangifte te verrekenen met de door u te betalen inkomsten- of vennootschapsbelasting. Het bedrag aan ingehouden dividendbelasting dat u kunt verrekenen staat op uw Meesman jaaroverzicht.

Over Meesman

Veel bedrijven zijn gericht op winstmaximalisatie. Andere ontstaan uit idealisme, een drive om echt iets in de wereld te veranderen. Meesman is zo'n bedrijf. Directeuren Hendrik Meesman en Jacques Wintermans hadden in 2005 met de oprichting van Meesman Indexbeleggen een duidelijk doel voor ogen. Ze wilden een beleggingsoplossing aanbieden die objectief gezien voor de klant het beste is.