Jaarlijkse kosten beleggingsfondsen
Binnen een beleggingsfonds worden doorlopend (jaarlijks) verschillende soorten kosten in rekening gebracht, zoals een beheervergoeding, operationele kosten en transactiekosten. Deze kosten zijn in de koers van het fonds verwerkt en drukken zodoende het rendement van het fonds.
Beheervergoeding
Algemeen
De beheervergoeding zijn de kosten die in rekening worden gebracht voor het beheren van het fonds. Althans, dat was vroeger het geval. Tegenwoordig wordt een groot deel van de beheervergoeding gebruikt om provisie te betalen aan andere financiële partijen die de fondsen verkopen. Sommige beleggingsfondsen brengen ook een prestatievergoeding (ofwel performance fee) in rekening. Een deel van het behaalde rendement is dan voor de beheerder in plaats van de belegger.
Meesman-indexfondsen
De Meesman-indexfondsen hebben een vaste beheervergoeding die veel lager is dan van vergelijkbare actief beheerde fondsen. Omdat wij geen duurbetaalde fondsbeheerders en analisten nodig hebben en geen provisie betalen aan derden om onze fondsen daar te laten aanbieden. De Meesman-indexfondsen kennen ook geen prestatievergoeding.
Operationele kosten
Algemeen
Dit zijn de kosten voor marketing, administratie, bewaren van effecten, accountant, juristen, toezichthouder, beursnotering etc. Deze kosten worden ieder jaar opnieuw in rekening gebracht. Er kunnen ook eenmalige operationele kosten zijn, zoals oprichtingskosten of de kosten van een fusie met een ander fonds.
Meesman-indexfondsen
Ter dekking van de operationele kosten brengen de Meesman-indexfondsen een vast percentage in rekening, ongeacht de omvang van de daadwerkelijke operationele kosten.
Transactiekosten
Algemeen
De transactiekosten zijn de kosten die een beleggingsfonds maakt bij het kopen en verkopen van de effecten waarin het belegt. Aan het kopen en verkopen van effecten zijn diverse kosten verbonden. Er zijn zichtbare kosten zoals de aan- en verkoopprovisie. En minder zichtbare kosten zoals de spread, de market impact en de opportunity cost.
Meesman-indexfondsen
De transactiekosten van de Meesman-indexfondsen staan niet van tevoren vast. Bij passief beheerde indexfondsen zoals de Meesman-indexfondsen zijn de transactiekosten echter heel laag, vrijwel te verwaarlozen. Bij een gemiddeld actief beheerd beleggingsfonds bedragen de transactiekosten naar schatting 0,5% tot 1% per jaar.
Ook inkomsten
Algemeen
Tegenover de kosten die beleggingsfondsen in rekening brengen genereren sommige beleggingsfondsen ook inkomsten. Bijvoorbeeld door de effecten waarin zij beleggen tijdelijk uit te lenen aan anderen. Hiervoor krijgen zij een vergoeding. Sommige fondsen sluizen deze vergoeding door naar de beheerder van het fonds, waardoor beleggers er niet van profiteren. Andere fondsen stoppen deze vergoeding geheel of gedeeltelijk terug in het fonds, waardoor het wel ten goede komt aan de beleggers.
Meesman-indexfondsen
Bij de Meesman-indexfondsen komen de inkomsten uit het uitlenen van effecten volledig ten goede aan het fonds en compenseren zo deels de kosten die in rekening worden gebracht. Hierdoor kan het effectieve kostenniveau van de Meesman-indexfondsen nog lager zijn dan de toch al erg lage kostenratio. Dit geldt met name voor het Meesman European Stock Index Fund. En in iets mindere mate ook voor het Meesman Global Stock Index Fund.
<< terug
Binnen een beleggingsfonds worden doorlopend (jaarlijks) verschillende soorten kosten in rekening gebracht, zoals een beheervergoeding, operationele kosten en transactiekosten. Deze kosten zijn in de koers van het fonds verwerkt en drukken zodoende het rendement van het fonds.
Beheervergoeding
Algemeen
De beheervergoeding zijn de kosten die in rekening worden gebracht voor het beheren van het fonds. Althans, dat was vroeger het geval. Tegenwoordig wordt een groot deel van de beheervergoeding gebruikt om provisie te betalen aan andere financiële partijen die de fondsen verkopen. Sommige beleggingsfondsen brengen ook een prestatievergoeding (ofwel performance fee) in rekening. Een deel van het behaalde rendement is dan voor de beheerder in plaats van de belegger.
Meesman-indexfondsen
De Meesman-indexfondsen hebben een vaste beheervergoeding die veel lager is dan van vergelijkbare actief beheerde fondsen. Omdat wij geen duurbetaalde fondsbeheerders en analisten nodig hebben en geen provisie betalen aan derden om onze fondsen daar te laten aanbieden. De Meesman-indexfondsen kennen ook geen prestatievergoeding.
Operationele kosten
Algemeen
Dit zijn de kosten voor marketing, administratie, bewaren van effecten, accountant, juristen, toezichthouder, beursnotering etc. Deze kosten worden ieder jaar opnieuw in rekening gebracht. Er kunnen ook eenmalige operationele kosten zijn, zoals oprichtingskosten of de kosten van een fusie met een ander fonds.
Meesman-indexfondsen
Ter dekking van de operationele kosten brengen de Meesman-indexfondsen een vast percentage in rekening, ongeacht de omvang van de daadwerkelijke operationele kosten.
Kostenratio |
Transactiekosten
Algemeen
De transactiekosten zijn de kosten die een beleggingsfonds maakt bij het kopen en verkopen van de effecten waarin het belegt. Aan het kopen en verkopen van effecten zijn diverse kosten verbonden. Er zijn zichtbare kosten zoals de aan- en verkoopprovisie. En minder zichtbare kosten zoals de spread, de market impact en de opportunity cost.
Meesman-indexfondsen
De transactiekosten van de Meesman-indexfondsen staan niet van tevoren vast. Bij passief beheerde indexfondsen zoals de Meesman-indexfondsen zijn de transactiekosten echter heel laag, vrijwel te verwaarlozen. Bij een gemiddeld actief beheerd beleggingsfonds bedragen de transactiekosten naar schatting 0,5% tot 1% per jaar.
Ook inkomsten
Algemeen
Tegenover de kosten die beleggingsfondsen in rekening brengen genereren sommige beleggingsfondsen ook inkomsten. Bijvoorbeeld door de effecten waarin zij beleggen tijdelijk uit te lenen aan anderen. Hiervoor krijgen zij een vergoeding. Sommige fondsen sluizen deze vergoeding door naar de beheerder van het fonds, waardoor beleggers er niet van profiteren. Andere fondsen stoppen deze vergoeding geheel of gedeeltelijk terug in het fonds, waardoor het wel ten goede komt aan de beleggers.
Meesman-indexfondsen
Bij de Meesman-indexfondsen komen de inkomsten uit het uitlenen van effecten volledig ten goede aan het fonds en compenseren zo deels de kosten die in rekening worden gebracht. Hierdoor kan het effectieve kostenniveau van de Meesman-indexfondsen nog lager zijn dan de toch al erg lage kostenratio. Dit geldt met name voor het Meesman European Stock Index Fund. En in iets mindere mate ook voor het Meesman Global Stock Index Fund.
<< terug
